Planejamento financeiro para quem não tem salário fixo nem tempo a perder.
O planejamento financeiro pessoal organiza orçamento, investimentos, proteção e projetos de vida em um plano único, construído sobre os seus números e o seu comportamento.
Falar com o Davi no WhatsAppPara quem é o planejamento?
O planejamento financeiro de Davi Mathielo é desenhado para três perfis com desafios muito diferentes entre si.
Empresários e sócios
O caixa da empresa e a conta de casa viram uma coisa só, e o pró-labore nunca tem critério.
Separação entre pessoa física e jurídica, pró-labore estruturado e patrimônio pessoal protegido das oscilações do negócio.
Autônomos e empreendedores
A renda varia todo mês e o planejamento parece impossível: sobra num mês, falta no outro.
Orçamento desenhado para renda variável, reserva calibrada para os vales e método de aporte que funciona mesmo sem salário fixo.
Médicos e profissionais de saúde
Renda alta, tempo escasso e dinheiro parado ou mal alocado por falta de quem cuide disso com critério.
Alocação patrimonial eficiente, proteção de renda contra imprevistos e plano de independência financeira que respeita sua rotina.
Como o método funciona na prática?
O plano nasce de cinco frentes que se completam. São as mesmas que Davi ensina nas palestras e aplica com cada família atendida.
Ciclos de vida financeira
Você descobre em qual dos 5 ciclos está, de acumular a preservar, e quais decisões pertencem a esta fase da sua vida.
Curva futura
O cálculo mostra quanto você precisa acumular e poupar por mês para alcançar a independência financeira e os seus projetos de vida.
Alocação por caixas
Reserva de emergência, projetos de vida e longo prazo, cada caixa com liquidez, risco e rentabilidade adequados ao seu prazo.
Política de riscos
Ataque sem defesa não ganha jogo: as coberturas de vida, invalidez e saúde são dimensionadas para proteger o plano inteiro.
Orçamento ideal
Despesas obrigatórias, não obrigatórias, investimentos e projetos são mapeados até o orçamento parar de vazar.
Quais são as etapas do planejamento?
O processo tem quatro etapas, do diagnóstico ao acompanhamento contínuo.
| Etapa | O que acontece | Resultado |
|---|---|---|
| Diagnóstico | Levantamento completo: renda, despesas, dívidas, patrimônio, seguros e objetivos. | Retrato honesto do ponto de partida. |
| Plano de voo | Construção do plano: orçamento, curva futura, alocação por caixas e política de riscos. | Plano financeiro desenhado e priorizado. |
| Implementação | Execução assistida de cada frente: contas, investimentos, seguros e renegociações. | Plano saindo do papel com apoio direto. |
| Acompanhamento | Revisões periódicas para ajustar o plano à vida real: renda mudou, o plano acompanha. | Evolução medida e corrigida em ciclos. |
Perguntas frequentes sobre o planejamento
O que é planejamento financeiro pessoal?
Planejamento financeiro pessoal é o processo de organizar orçamento, dívidas, investimentos, seguros e projetos de vida em um plano único e acompanhado ao longo do tempo. O objetivo é fazer o dinheiro servir aos seus projetos, e não o contrário.
Qual a diferença entre planejador financeiro e assessor de investimentos?
O assessor de investimentos cuida da carteira de investimentos. O planejador financeiro cuida da vida financeira inteira: orçamento, pró-labore, dívidas, proteção, aposentadoria e sucessão, além dos investimentos. O planejamento vem antes e orienta as decisões de investimento.
Como o comportamento entra no planejamento financeiro?
Números não mudam hábitos: o plano precisa caber no seu jeito de viver. Por isso o método avalia perfil e comportamento financeiro antes de definir metas, o que aumenta a chance de o plano ser seguido de verdade.
Preciso morar em Vitória para ser atendido?
Não. O atendimento é feito para clientes em todo o Brasil, com reuniões online. Davi Mathielo já acompanhou centenas de famílias de diferentes estados.